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              内蒙古分社正文
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              社会监督
              2019上半年内蒙古银行业重灾区是这个!

              2019年07月14日 16:47 来源:中新网内蒙古 编辑:刘丽
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                中新网内蒙古新闻7月15日电。ò吕叮2019年已过半。中新网记者对近半年来中国银行业监督委员会内蒙古监管局公示的罚单进行梳理发现:2019年上半年,该单位共通过网站共公示76张罚单。其中,41张的关键词都是“贷款”。

                据统计,76张罚单中,41张的违规关键词涉及“贷款”。违规事项主要有贷款“三查”制度执行不严格、单一集团客户贷款超比例、贷后管理不到位、贷款风险分类不真实、参与民间借贷、违规以贷转存、向关联方发放无担保贷款等。

                这其中,有贷款“三查”制度执行不严格、不到位情况最多,罚单数量达12张,超过贷款罚单总数的1/4。公开材料显示,贷款“三查”制度是指贷前调查、贷时审查和贷后检查。通过实施贷款“三查”,有利于贷款人较为全面地了解和掌握借款人经营状况以及贷款的风险情况,及时发现风险隐患,采取相应风险防范和控制措施,保障银行信贷资金安全。同时,贷款“三查”制度执行情况,也是在贷款出现风险后,对相关责任人员进行责任追究或免责的重要依据。

                这次内蒙古银监局开的罚单不仅针对银行,也会针对工作人员。对银行的处罚决定多为?,金额在20-50万元不等,对工作人员以?、警告为主。

                中新网记者还发现,因为贷款,还有部分银行从业工作人员被禁止从事银行业工作,短的三年,长的甚至终生。

                在内蒙古阿拉善,一家银行的两名工作人员因“对为‘四证’(国有土地使用证,建设用地规划许可证,建设工程规划许可证和建筑工程施工许可证。)不全企业发放房地产开发贷款”被禁止终身从事银行业工作;河套农商银行磴口支行一名工作人员因是“内部控制不到位、贷款‘三查’制度执行不严格直接责任人”,被禁止终身从事银行业工作。

                同是涉及贷款“三查”制度执行不严格,以及违规发放贷款、迟报重大突发事件信息、迟报案件信息、违规发放贷款等其他违规事由,鄂尔多斯农村商业银行一工作人员被禁止从事银行业3年。

                同在2019上半年,因利用他人账户归集、过渡资金、挪用个人消费贷款,参与民间借贷,中国建设银行呼伦贝尔分行河东支行一员工还被作出禁止从事银行业工作15年的行政处罚。(完)


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